Yield Farming, tokens de gouvernance… ces termes ne vous disent rien ? C’est que vous n’êtes pas encore familiarisé avec le monde de la finance décentralisée – DeFi, pour les connaisseurs. Ces projets sont à l’origine de nouveaux services qui font beaucoup parler d’eux depuis le printemps 2020. Difficiles à appréhender au premier abord, ils permettent, entre autres, de générer du rendement via des taux d’intérêts, sans risquer son capital initial. Nous vous proposons de rentrer dans cet univers, d’en comprendre ses opportunités et de voir comment Coinhouse peut vous aider à mettre en place ces services.
Trois phases se dégagent dans le développement de l’écosystème crypto:
- Une première phase de 2009 à 2016 avec des projets de blockchains bien connus comme Bitcoin ou Litecoin
- La phase des ICO entre 2017 et 2018, de laquelle il ne reste presque aucun projet ayant réussi à s’imposer sur le marché
- Et depuis 2019, l’émergence de la finance décentralisée, ou DeFi
Des ICOs à la finance décentralisée, une approche radicalement différente
Beaucoup d’investisseurs sont concentrés sur ces nouveaux projets et leurs actifs correspondants. Le contraste avec le modèle des ICOs ne pourrait pas être plus vif : là où les ICO offraient de vagues promesses dans un whitepaper, les projets DeFi proposent un produit abouti dès le premier jour. Là où beaucoup d’ICO vendaient des tokens dont on ne savait jamais à quoi ils correspondaient ni quelle serait leur valorisation, les projets DeFi offrent pour la plupart un rendement sur investissement et un véritable intérêt au token de gouvernance qu’ils proposent.
Le premier de ces projets est MakerDAO, que nous mettons en avant depuis longtemps déjà.
Plateformes d’échange d’actifs, systèmes d’emprunts, marchés prédictifs, assurances, produits financiers dérivés, les applications du monde de la DeFi sont en pleine explosion. Et, ce qui est absolument primordial, elles sont nativement interconnectées. Il est donc possible de faire un emprunt sur MakerDAO, d’investir les fonds dans un marché prédictif, et de prendre une assurance sur l’ensemble en quelques clics.
Le Yield Farming, le dernier terme à la mode de la communauté crypto
Le Yield Farming, qui peut se traduire par ‘’activité de rendement’’, est désormais au coeur des plateformes DeFi et permet de générer des revenus. Le principe : placer des fonds dans différents projets qui peuvent rapporter des intérêts sans risquer de voir le capital initial être entamé.
Des projets comme Aave et Balancer fonctionnent de cette façon : des investisseurs placent leur capital dans un pot commun, que d’autres empruntent pour prendre position sur des marchés en espérant en tirer une plus-value. Les revenus générés par de tels placements peuvent être intéressants, surtout lorsqu’ils sont combinés à d’autres services DeFi qui en augmentent le revenu, provoquant la vague de tendance actuelle et attirant de nombreux investisseurs et traders.
Nous pensons que le développement de la finance décentralisée va s’accélérer au cours des prochains mois, et que les actifs qui la représentent pourront voir leur valeur fortement augmenter. C’est une véritable tendance de fond.
Se faire accompagner pour tirer le meilleur parti de ces services
Malgré tout, c’est un univers qui reste difficile à appréhender : des protocoles technologiques interconnectés basés sur des principes de finance relativement avancés nécessitent de s’y pencher avec attention pour les maîtriser. Coinhouse possède une équipe Analyses & Recherche composée d’experts qui reçoivent une formation continue à l’utilisation de ces technologies et les testent au quotidien.
A travers le service Premium de Coinhouse, ils sont les plus à même de vous aider à comprendre les enjeux de la finance décentralisée. Ils vous détailleront les caractéristiques de chaque projet et vous accompagneront dans vos investissements sur ce secteur spécifique, en mettant en place ces services DeFi pour vous, en fonction de votre profil.
Cette prestation de service liée aux actifs numériques, unique en Europe, vous permet de ne pas faire l’erreur d’investir dans les mauvais projets, et surtout de gagner du temps dans la recherche, la compréhension et l’utilisation des services DeFi afin d’en profiter le plus rapidement possible.
N’hésitez pas à vous rapprocher de votre conseiller Coinhouse pour découvrir le dynamisme que la DeFi peut offrir à votre portefeuille.
