18 ans : comment démarrer en crypto ? BFM Crypto, le Club

• Se former en priorité : Avant même d’investir, il est essentiel pour un jeune de 18 ans d’apprendre le fonctionnement du marché des cryptos, la blockchain et les mécanismes économiques sous-jacents.
• Une technologie en pleine évolution : La crypto est un domaine dynamique, et son adoption croissante signifie qu’elle fera partie du monde de demain.
• Ressources et formations : Il existe de nombreux contenus en ligne, comme des livres, des cours gratuits et des conférences pour comprendre la blockchain et les cryptos.

Vous pouvez aussi consulter le guide gratuit de Coinhouse : Investir de A à Z.

• Méthode DCA (Dollar Cost Averaging) : Une approche simple consiste à investir progressivement avec de petites sommes pour se familiariser avec ce marché et se constituer au fil des ans un capital.
• Ne pas investir tout son argent : La crypto reste un marché risqué. Il est conseillé d’utiliser de l’argent que l’on peut se permettre de perdre.
• Prioriser le Bitcoin et l’Ethereum : Ce sont les cryptos les plus stables et elles possèdent un historique et des fondations solides.

Éviter les "shitcoins" et les escroqueries : Les jeunes investisseurs doivent être prudents et ne pas se laisser séduire par des promesses de gains rapides.

Quel est le risque pour le bitcoin d’un développement de l’ordinateur quantique ? Et si ce risque est important, à quel horizon est-il prévisible, avec quelle probabilité ?

• Capacité de calcul révolutionnaire : Les supercalculateurs quantiques pourraient casser les clés de sécurité actuelles (qui permettent de protéger ses fonds en crypto-actifs) en quelques secondes, mettant en danger les blockchains.
• Solutions en développement : De nouvelles méthodes de cryptographie résistantes aux ordinateurs quantiques sont déjà à l’étude.
• Risque à horizon 5-10 ans : Le Bitcoin et la blockchain pourraient être affectés, mais des réponses adaptées sont attendues.

Le bull run va-t-il se poursuivre en 2025 ?

• L’importance du "Halving" : Tous les quatre ans, la réduction de la production de Bitcoin divise l’offre disponible, créant une pression haussière.
• Effet sur le prix : En 2024, après le Halving, le Bitcoin a dépassé les 100 000 dollars, illustrant la tendance cyclique du marché.
• Jusqu’à quand la hausse ? Historiquement, les bull runs durent de 12 à 18 mois après un Halving, donc la tendance haussière pourrait se prolonger jusqu’à fin 2025, si le marché des cryptos respecte le schéma des années précédentes.

• Les gouvernements s’intéressent aux cryptos : Si les États-Unis adoptent officiellement le Bitcoin dans leurs réserves, cela entraînerait une adoption massive.
• Effet domino mondial : L’influence américaine sur les marchés pourrait pousser d’autres pays à faire de même, augmentant la valeur du Bitcoin.
• L’impact des régulations : Une réglementation trop stricte pourrait ralentir la croissance du marché, tandis qu’une adoption positive boosterait la confiance des investisseurs.

Piero Cipollone, membre du conseil d’administration de la BCE a dit : « L’or a une valeur intrinsèque, commerciale et industrielle. Le Bitcoin n’a rien de tout cela. Il n’a aucune valeur sous-jacente, il n’y a aucun actif qui le soutient, il n’y a pas de modèle de rentabilité. » A-t-il raison ?

• Rareté vs valeur industrielle : L’or est utilisé dans l’électronique et la bijouterie, alors que le Bitcoin repose uniquement sur sa rareté et son adoption. Mais…
• Adoption croissante comme réserve de valeur : De plus en plus d’institutions considèrent le Bitcoin comme de "l’or numérique".
• Une protection contre l’inflation : Contrairement aux monnaies fiduciaires, le Bitcoin est limité à 21 millions d’unités, ce qui lui confère une résistance aux manipulations monétaires.

Quelles sont les différences entre un Layer 1 et un Layer 2 ?

• Layer 1 : la base : Bitcoin, Ethereum ou Cosmos sont des blockchains autonomes qui assurent leur propre sécurité.
• Layer 2 : optimisation : Des solutions comme Optimistic Rollups permettent de réduire les coûts de transaction et d’améliorer la vitesse sans modifier la blockchain principale.
• Importance pour l’évolutivité : L’utilisation de Layer 2 devient cruciale pour permettre à des millions d’utilisateurs d’interagir avec la blockchain sans congestion.

• Solana : rapide et peu coûteux : Peut traiter jusqu’à 65 000 transactions par seconde, avec des frais quasi nuls.
• Ethereum : plus mature et adopté : Malgré des frais élevés, il bénéficie d’une adoption institutionnelle plus forte.
• Risque de pannes sur Solana : Contrairement à Ethereum, Solana a connu plusieurs interruptions de son réseau, ce qui inquiète certains investisseurs.
• Potentiel de croissance de Solana : Sa rapidité et son partenariat avec des entreprises comme Visa pourraient le rendre dominant dans certaines applications.

• Marché étroit et influence des investisseurs particuliers : Les cryptos réagissent fortement aux effets de masse et aux mouvements spéculatifs.
• Effet de levier et liquidations : De nombreux traders utilisent des produits dérivés qui amplifient les variations de prix.
• Projets encore jeunes et incertains : Contrairement aux actions d’entreprises établies, de nombreuses cryptos sont encore en phase expérimentale.

• Acheter via un exchange centralisé (CEX) : Coinhouse par exemple permet d’acheter facilement des cryptos avec des euros.
• Utiliser un exchange décentralisé (DEX) : Uniswap ou PancakeSwap permettent d’échanger des cryptos sans intermédiaire. 
• Stocker ses cryptos en sécurité :

– Portefeuille chaud (hot wallet) : Plus pratique mais exposé aux risques de piratage.
– Portefeuille froid (cold wallet) : Plus sécurisé, idéal pour du long terme.
– Ne jamais partager ses clés privées : Si quelqu’un les obtient, il peut voler les fonds.

• Participation à des événements crypto : "Ma retraite crypto" ou "Surfin Bitcoin" sont des formations immersives pour les débutants et les investisseurs confirmés.
• Formation fiscale sur les cryptos : En France, les gains en crypto sont imposés. Un bon accompagnement fiscal est nécessaire pour optimiser ses investissements.

Vous pouvez consulter le guide gratuit State of Fiscalisation qui vous permet d’effectuer le calcul de vos plus et moins-values, ainsi que le choix du régime d’imposition.

Je télécharge le guide

• L’évolution constante du secteur : Apprendre continuellement est essentiel, car de nouvelles technologies et régulations apparaissent régulièrement.

• 21 millions : Nombre total de Bitcoins en circulation.
• 5 à 10 ans : Estimation du moment où les ordinateurs quantiques pourraient menacer la cryptographie actuelle.
• 100 000 dollars : Prix atteint après l’élection de Donald Trump dans ce cycle haussier.
• 6 mois après le Halving : Temps moyen avant une explosion du prix du Bitcoin.
• 65 000 transactions/sec : Capacité théorique de Solana contre 15-45 pour Ethereum.
• 1 à 1,5 an : Durée typique d’un bull run après un Halving.

Pour avoir des réponses plus détaillées, visionnez le replay : BFM Crypto, le Club : "Quels conseils donneriez-vous en crypto pour une jeune de 18 ans ?"