Savoir quand acheter des cryptos, et notamment du Bitcoin, pour optimiser leur rendement a toujours été l’équivalent du Graal des investisseurs.
Nous allons découvrir les différentes stratégies proposées par Coinhouse pour investir dans la crypto ci-dessous et répondre aux questions les plus fréquentes des investisseurs.
Quelle est la stratégie la mieux adaptée pour investir dans le Bitcoin et les crypto monnaies ?
En toute logique, nombreux sont les investisseurs qui cherchent le moyen de prendre les meilleures décisions sur un marché des crypto-actifs, qui a la particularité d’avoir toujours été très volatile. Il faut garder à l’esprit que même s’il reste le premier actif en termes de valorisation, Bitcoin peut afficher des chutes de sa valorisation de plus de 10% en une seule journée. Il est donc nécessaire de bien suivre le cours du BTC Quant aux autres actifs de l’écosystème crypto, ils affichent fréquemment des hausses ou des baisses encore plus importantes.
Gagner de l’argent sur le marché des crypto-actifs est très simple : il suffit d’acheter au cours le plus bas et de revendre au cours le plus haut. C’est cependant plus facile à dire qu’à faire. On peut distinguer trois types de stratégies pour prendre des positions sur le marché, que nous détaillons ci-dessous.
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Le Trading
Le trading consiste à analyser les évolutions du marché à court terme et acheter et vendre des crypto-actifs en fonction de divers facteurs, en particulier l’analyse technique des cours. C’est la stratégie d’investissement la plus risquée, car le seul moyen de gagner de l’argent par ce biais est d’avoir raison contre la majorité du marché. De fait, seule une minorité d’investisseurs parvient à gagner de l’argent par le trading, malgré les nombreuses vidéos qu’on peut trouver sur Internet faisant la promotion de méthodes infaillibles pour s’y adonner.
Le trading requiert de pouvoir surveiller constamment les évolutions du marché et de réagir rapidement à ses soubresauts. C’est aussi une méthode qui peut mettre les nerfs à rude épreuve, et qui nécessite une forte autodiscipline pour ne pas succomber à des décisions basées sur l’émotion.
Pour pallier ces limites, une solution est de pouvoir déléguer le trading à des experts du domaine qui suivent constamment les évolutions de marché afin d’en tirer la meilleure performance. Coinhouse propose un service de Gestion Pilotée qui vous permet de définir le niveau d’exposition adapté à votre profil, et de laisser nos équipes gérer votre épargne de manière dynamique. Nos experts effectuent les arbitrages chaque semaine en fonction de l’évolution des marchés.
Plus d’ informations sur ce produit.
La conservation
La conservation est la méthode d’investissement la plus simple : elle consiste tout simplement à réaliser un achat en crypto-actifs et à les conserver pendant une longue période, quelle que soit l’évolution des cours. Cette méthode est connue dans l’écosystème sous le terme déformé de ‘’HODL’’, référence à “hold” pour la conservation.
Cependant, comme beaucoup d’autres actifs, Bitcoin enchaîne les cycles baissiers (bear market) et haussiers (bull market). Sur ses dix premières années d’existence, au moins six de ces cycles ont été observés, qui restent par nature imprévisibles tant dans leur amplitude que dans leur durée.
Sur le long terme, la simple conservation de bitcoin peut être une stratégie gagnante, mais elle présente aussi quelques dangers, en particulier pour les investisseurs qui entrent sur le marché au plus haut, et qui sont donc forcés d’attendre pendant longtemps avant que le marché ne se retourne.
Pour opérer une stratégie de conservation, Coinhouse est un prestataire de service sur actifs numériques, enregistré auprès de l’AMF pour le service de conservation d’actifs numériques et facile d’utilisation pour aborder une stratégie de conservation.
L’investissement à coût constant (DCA)
L’investissement à coût constant, ou dollar cost average ou DCA (voir DCA crypto) en anglais, consiste à lisser son investissement dans le temps, quelle que soit la valorisation de l’actif. Concrètement, cela veut dire que l’investisseur procède à un achat régulier de crypto-actifs pour la même somme, par exemple 100 € toutes les semaines ou tous les mois, et ce quel que soit le cours du jeton.
La périodicité des achats (hebdomadaire, mensuelle, trimestrielle, semestrielle…) doit être fixée en amont, et respectée jusqu’à la vente des actifs. Cette méthode d’investissement permet de ne pas avoir à se poser la question de savoir si c’est le bon moment d’acheter, et d’accumuler son capital au fur et à mesure dans le temps.
En cas de baisse du marché, l’investisseur pourra accumuler davantage d’actifs pour le même montant investi, ce qui permet de lisser le coût moyen d’achat et de réduire l’impact de la volatilité sur son portefeuille.
En cas de hausse, le capital déjà investi voit sa valeur augmenter progressivement, même si les montants investis diminuent.
C’est clairement une méthode d’investissement à moyen ou long terme. Elle est considérée par beaucoup comme la stratégie la plus sûre, et c’est d’ailleurs celle qui est conseillée par les banques à leurs clients dans le cadre des produits d’investissement qu’elles proposent.
Le dernier avantage de cette stratégie est qu’elle ne nécessite pas un capital de départ important, puisque les montants sont investis au fur et à mesure.
Coinhouse, à travers son service de DCA, propose un accompagnement personnalisé dans lequel la stratégie de l’investissement à coût constant peut être appliquée en fonction des besoins et des profils de nos clients.
Comment acheter du Bitcoin sur Coinhouse ?
Acheter du bitcoin sur Coinhouse se fait en quelques étapes simples et sécurisées.
Tout d’abord, créez un compte sur Coinhouse.com/fr en fournissant les informations requises et en passant par un processus de vérification, nécessaire pour garantir la sécurité de vos transactions.
Une fois votre compte validé, vous pouvez y ajouter des fonds via virement bancaire ou par carte de crédit. Vous pouvez également acheter du bitcoin avec des USDC (acheter des USDC) ou des USDT.
Coinhouse propose une interface intuitive où vous sélectionnez ensuite "Bitcoin" parmi les différentes cryptomonnaies disponibles, et indiquez le montant que vous souhaitez acheter.
Avant de finaliser l’achat, vous aurez un aperçu clair du coût total de la transaction, y compris les frais de Coinhouse.
En confirmant l’achat, les Bitcoin achetés seront ajoutés à votre portefeuille Coinhouse, d’où vous pourrez les gérer, les conserver, ou les transférer selon vos besoins d’investissement.
