Les écrans qui clignotent, les costumes sur mesure, et le jargon financier impénétrable… Oubliez ces clichés de Wall Street ! 

Le trading crypto a révolutionné l’univers de l’investissement en ouvrant grand les portes à toute une génération qui n’aurait jamais eu accès à la finance traditionnelle. Alors que les traders d’hier portaient la cravate, ceux d’aujourd’hui n’ont besoin que d’une connexion Internet.

Si vous avez la curiosité et l’envie d’apprendre, vous êtes au bon endroit. Vous allez découvrir ce que vous devez savoir pour vous lancer dans l’aventure et développer de nouvelles compétences financières.

Le trading de cryptomonnaies consiste essentiellement à acheter et vendre des actifs numériques dans le but de générer des profits à partir des fluctuations de prix. Or il ne s’agit pas d’un simple jeu de hasard, mais d’une activité qui demande rigueur et méthode.

Il existe principalement deux approches :

• Le trading spot : vous achetez réellement les crypto-actifs à leur prix du marché actuel, en prenant possession des actifs. C’est souvent la porte d’entrée recommandée pour les débutants en raison de sa simplicité et de sa transparence. 
• Le trading de produits dérivés : vous spéculez sur les variations de cours sans posséder l’actif sous-jacent, souvent avec un effet de levier. Cette méthode, plus complexe, est généralement réservée aux traders plus expérimentés.

Pour finir, voyons la différence entre le trading crypto et l’investissement. Elle réside principalement dans la durée et l’approche : l’investissement consiste à acheter des crypto-actifs pour les conserver sur le long terme (mois ou années), en misant sur leur croissance.

Le trading, lui, vise à tirer profit des fluctuations de prix à court terme. Il existe plusieurs styles de trading selon la temporalité : le scalping (quelques secondes à minutes), le day trading (positions ouvertes et fermées dans la même journée), le swing trading (quelques jours à semaines), et le position trading (semaines à mois).

Chaque style demande un niveau d’analyse et de réactivité différent.

Contrairement aux stéréotypes financiers, le succès dans le trading crypto ne repose pas sur des calculs mathématiques complexes, mais sur des qualités humaines bien spécifiques :

• La curiosité : Le monde crypto évolue constamment. Les traders qui réussissent sont ceux qui apprennent en permanence, explorent les nouveaux projets et comprennent les technologies sous-jacentes. Pour vous aider, suivez l’analyse hebdomadaire de Thibault Desachy, et consultez les articles de notre académie.
• La résilience : Les marchés crypto sont volatils. Savoir rebondir après une perte et apprendre de ses erreurs est fondamental.
• La gestion émotionnelle : L’euphorie des hausses et la panique des baisses peuvent conduire à des décisions irrationnelles. Maîtriser ses émotions est souvent ce qui fait la différence entre profit et perte.

La capacité à apprendre vite : L’écosystème crypto évolue à une vitesse fulgurante. S’adapter rapidement aux nouvelles tendances et technologies est essentiel.

Pour ceux qui souhaitent se lancer, voici un guide simplifié en plusieurs étapes :

1. Choisir la bonne plateforme

Toutes les plateformes ne se valent pas. Sélectionnez une plateforme réputée en tenant compte des critères suivants :

• La sécurité (authentification à deux facteurs, stockage à froid)
• Les frais de transaction
• La facilité d’utilisation
• La variété des cryptomonnaies disponibles
• Le support client

À cet égard, Coinhouse offre un haut niveau de sécurité, intégrant une authentification à deux facteurs et un stockage à froid des actifs, protégeant ainsi les fonds des utilisateurs. Elle propose aussi des frais compétitifs et transparents, adaptés aussi bien aux investisseurs débutants qu’aux professionnels. Son interface claire et intuitive facilite l’achat, la vente et la gestion des cryptomonnaies, même pour les non-initiés. Enfin, Coinhouse offre un support client réactif et francophone, ainsi qu’une sélection de cryptos, permettant une diversification aisée du portefeuille.

2. Commencer avec le trading spot

Pour les débutants, le trading spot est recommandé. Il s’agit simplement d’acheter des cryptomonnaies à leur prix actuel, d’en prendre possession, puis de les revendre lorsque leur valeur augmente. Ce type de trading vous permet de :

• Posséder réellement les actifs numériques
• Éviter les complexités liées à l’effet de levier
• Limiter les risques tout en comprenant les mécanismes du marché 

3. Apprendre à analyser le marché

Deux types d’analyses sont essentiels :

• L’analyse technique : Étudier les graphiques de prix et les indicateurs comme les moyennes mobiles ou le RSI (Relative Strength Index) pour identifier les tendances et les opportunités.
• L’analyse fondamentale : Évaluer la technologie sous-jacente, l’équipe de développement, les partenariats et l’actualité du projet pour déterminer sa valeur à long terme. 

Voici quelques ouvrages recommandés pour s’initier à l’analyse technique : 

1. Analyse technique des marchés financiers par John J. Murphy : considéré comme la bible de l’analyse technique, ce livre couvre les concepts fondamentaux avec plus de 400 graphiques explicatifs. Il est idéal pour les débutants et les professionnels. 
2. Guide complet de l’analyse technique pour la gestion de vos portefeuilles boursiers par Thierry Clément : ce livre propose près de 200 graphiques accompagnés d’exemples pratiques. Il est particulièrement adapté aux débutants souhaitant comprendre les indicateurs techniques courants. 
3. Maîtriser l’analyse technique avec Thami Kabbaj : structuré en 10 leçons, cet ouvrage met l’accent sur des aspects pratiques tels que la gestion du risque et l’optimisation du timing. 
4. Ichimoku Analyses & Stratégies par Charles G. Koonitz : ce livre est parfait pour ceux qui souhaitent approfondir leur compréhension de l’indicateur Ichimoku et ses applications dans la cryptomonnaie, le Forex et la bourse. 

Il existe également des ressources gratuites :

• YouTube : De nombreux traders partagent leurs connaissances via des vidéos éducatives.
• Forums comme Reddit : Ces communautés permettent d’échanger des idées et d’accéder à une mine d’informations pratiques.
• Investopedia : Ce site combine articles détaillés et vidéos explicatives sur l’analyse technique.

En trading, la gestion du risque n’est pas une option, c’est une nécessité. commençons par les règles élémentaires :

• Ne jamais investir plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre
• Utiliser des ordres stop-loss pour limiter les pertes potentielles
• Diversifier votre portefeuille pour réduire l’impact d’une baisse sur une seule crypto
• Définir à l’avance vos objectifs de profit et de perte

Voici maintenant les techniques clés pour gérer le risque.

1. Utilisation des ordres Stop-loss et Take-profit

Les ordres stop-loss permettent de limiter les pertes en clôturant automatiquement une position lorsque le prix atteint un seuil défini.

Les ordres take-profit verrouillent les bénéfices en clôturant une position lorsque le prix atteint un objectif prédéterminé.

2. Dimensionnement des positions

Allouer un montant approprié à chaque trade afin qu’aucune perte ne compromette l’ensemble du portefeuille.

Une règle courante est celle du 1 %, où vous ne risquez jamais plus de 1 % de votre capital total sur un seul trade.

3. Diversification

Répartir vos investissements entre différents actifs, secteurs ou marchés pour réduire l’exposition à un seul élément.

4. Analyse du ratio risque-rendement

Évaluer le potentiel de gain par rapport au niveau de risque pris (ratio risk/reward). Par exemple, viser un ratio de 2:1 signifie que vous attendez deux fois plus de gains que ce que vous êtes prêt à perdre.

Voici les principaux logiciels d’analyse technique, outil indispensable du trader.

ProRealTime :

Ce logiciel français est réputé pour ses fonctionnalités avancées telles que le backtesting, le trading automatique et le suivi en temps réel des marchés. Il est idéal pour les traders sérieux.

TradingView :

TradingView est une plateforme accessible qui offre une interface intuitive avec des outils graphiques puissants et une communauté active partageant des idées d’analyse technique.

MetaTrader 5 :

Cette plateforme est largement utilisée par les traders professionnels pour ses capacités d’analyse technique avancées et ses options de trading automatisé.

Comme la plupart des domaines, il existe une terminologie pour décrire les courbes des divers actifs. Voici une sélection de certains de ces termes techniques :

• Bull market / Bear market : marché haussier (bull) ou baissier (bear), selon la tendance générale des prix.
• Support / Résistance : niveaux de prix où les actifs ont tendance à rebondir (support) ou à bloquer (résistance).
• Stop loss / Take profit : ordres automatiques pour limiter les pertes ou sécuriser les gains.
• Long / Short : prendre une position long signifie parier sur la hausse du prix d’un actif, tandis qu’une position short consiste à parier sur sa baisse.
• RSI / MACD : indicateurs techniques pour analyser les tendances et repérer les opportunités d’achat ou de vente.

Volume : quantité de crypto échangée sur une période donnée, souvent utilisé pour confirmer une tendance.

Certaines erreurs sont particulièrement courantes chez les débutants :

• Céder au FOMO (Fear Of Missing Out) : Ne vous précipitez pas sur une crypto uniquement parce que son prix monte rapidement. C’est souvent le meilleur moyen d’acheter au sommet.
• Négliger la sécurité : Utilisez toujours l’authentification à deux facteurs et envisagez un portefeuille matériel pour stocker vos cryptoactifs.
• Trader sans plan : Définissez toujours votre stratégie avant d’entrer sur le marché. Que ferez-vous si le prix monte de 20% ? Et s’il chute de 30% ?
• Ignorer ses émotions : Reconnaissez quand la peur ou l’avidité influencent vos décisions. Tenez un journal de trading pour analyser vos choix et leurs motivations. 

Conclusion : La patience, clé du succès

Contrairement aux promesses de richesse instantanée que certains influenceurs pourraient faire miroiter, le trading crypto demande patience et persévérance. Les meilleurs traders ne sont pas ceux qui cherchent le coup chanceux, mais ceux qui construisent méthodiquement leurs compétences jour après jour.

Dans un monde où les crypto-actifs prennent une place croissante, savoir naviguer sur ces marchés devient un atout considérable, accessible non plus à une élite financière, mais à tous ceux prêts à s’investir dans leur apprentissage.

Alors, prêt à explorer ce nouveau territoire financier ?