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Comment investir dans les cryptomonnaies en 2021

2 avril 2021

temps de lecture 5 minutes

avatar-auteurManuel Valente

Cryptomonnaie, monnaie numérique ou électronique, actifs numériques, Bitcoin, Ethereum… cet univers passionnant mêle technologie et finance, et peut même se traduire par des rendements intéressants pour ceux qui placent leur capital dans les bons projets. Réaliser ses premiers investissements en cryptomonnaie n’est pas si compliqué. Il y a néanmoins quelques bases et bonnes pratiques à connaître avant de se lancer. Nous les abordons dans cet article.

Comprendre l’univers des cryptomonnaies

Tout d’abord, qu’est-ce qu’une cryptomonnaie ou un cryptoactif ? Il s’agit d’un actif numérique fonctionnant sur des techniques cryptographiques et basé sur un système de gestion décentralisé : les utilisateurs peuvent s’en échanger directement sans passer par un intermédiaire tel qu’une banque.

Une cryptomonnaie n’a pas de cours légal fixé par une banque centrale et n’est pas régulée par un État ou tout autre organe central. Le cours est uniquement déterminé par l’offre et la demande. 

La première monnaie électronique apparue dans le paysage financier est le célèbre Bitcoin en 2009, créé par Satoshi Nakamoto.

Une technologie sous-jacente : la blockchain

L’une des premières raisons d’investir dans le secteur des cryptomonnaies est le potentiel fulgurant de la technologie sous-jacente : la Blockchain, ou ‘’chaîne de blocs’’ en français. Il s’agit d’un grand livre de comptes public, utilisé pour la transmission et le stockage de données sous forme de blocs numériques. Les cryptomonnaies fonctionnent donc avec une suite de chiffres stockés sur un ordinateur sous la forme d’une chaîne de blocs numériques.

Tout le monde peut accéder aux blockchains publiques, et leur sécurité repose justement sur leurs validations par des milliers d’usagers, ce qui leur donne la caractéristique d’être décentralisées : aucun organe central ne peut les contrôler ou les censurer de façon unilatérale.

Les applications de la Blockchain vont bien au-delà des simples transactions et pourraient permettre à l’avenir de disrupter l’ensemble du secteur financier tel que nous le connaissons, mais aussi les secteurs juridiques ou administratifs en permettant de se passer de tiers de confiance. Tout cela grâce à la technologie des smart-contracts.

Investir dans les cryptomonnaies, un investissement pertinent

Investir dans les actifs numériques peut sembler identique à un placement financier en bourse au premier abord. Mais il s’agit d’un secteur à part entière et vous devrez vous rapprocher d’acteurs spécialisés pour effectuer vos investissements et véritablement posséder vos actifs numériques. 

Par ailleurs, réfléchissez au préalable à votre profil d’investisseur. Cherchez-vous plutôt à faire des placements sur un temps long ? Où souhaitez-vous plutôt faire plusieurs opérations sur du court-terme, ce qui s’apparente à du trading ? 

En fonction de la réponse, vous n’aurez pas les mêmes besoins. Le trading étant une activité complexe, demandant beaucoup de temps et des connaissances pointues, nous recommandons plutôt des placements sur un horizon à moyen ou long terme pour commencer. Notre plateforme est conçue pour ce type d’investissements.

Depuis plusieurs années, beaucoup d’actifs numériques affichent des performances à faire rougir les actifs traditionnels, et attirent de plus en plus d’investisseurs, bien souvent néophytes en la matière. Gardez à l’esprit que ce marché peut offrir beaucoup de rendement car il présente une volatilité importante que celle des actifs traditionnels. Prudence et connaissance sont donc essentielles. 

Se faire aider pour comprendre ce nouveau marché

Rechercher un conseil en investissement est bien évidemment une bonne idée avant de prendre une décision pour vos placements. Pour débuter, préférez les cryptomonnaies les plus populaires et les plus capitalisées. 

Bitcoin est un bon exemple : il s’agit de la première cryptomonnaie de l’histoire, sa capitalisation est la plus élevée du marché et les professionnels de l’investissement ont commencé à se positionner sur cet actif. Ses propriétés font qu’un nombre suffisamment important de personnes pense que l’actif peut offrir des retours sur investissement importants dans les prochaines années.

Ethereum est également un actif de choix dans ce secteur. Deuxième cryptomonnaie la plus capitalisée, sa blockchain permet des usages plus développés que ceux de Bitcoin et répond à de vrais besoins.

Souvenez-vous qu’une cryptomonnaie prend de la valeur selon la loi de l’offre et de la demande. Si son prix monte, c’est qu’il y a plus d’acheteurs que de vendeurs, donc qu’un nombre non négligeable de personnes pense que son projet a du potentiel, donc qu’elle apporte une solution à un problème identifié ou qu’elle propose un nouveau cas d’usage. 

Des professionnels dont c’est le métier, comme les équipes de Coinhouse, sont susceptibles de distinguer pour les bons des mauvais projets. Sachez trouver les bonnes informations ou vous faire accompagner.

Franchir le pas et acheter ses premières cryptomonnaies

Il y a plusieurs solutions pour acheter de la cryptomonnaie, en premier lieu sur les places de marché spécialisées qui proposent des interfaces complexes. Mieux vaut être un investisseur déjà expérimenté.

Mais pour les néophytes, il existe des entreprises qui opèrent comme “facilitateurs de transactions”. À l’image des institutions que l’on trouve dans la finance traditionnelle, elles se sont spécialisées pour proposer des produits et services destinés aux actifs numériques beaucoup plus simples à appréhender. Elles peuvent également dispenser des conseils en investissement et accompagner les utilisateurs pour l’achat ou la vente de cryptoactifs sur une plateforme.

L’importance des acteurs qui respectent la réglementation

En France, ces entreprises sont régulées auprès de l’AMF (l’Autorité des Marchés Financiers), qui a pour mission de veiller au bon fonctionnement des marchés financiers et à avertir les investisseurs des risques encourus. 

Ces acteurs régulés, dont Coinhouse fait partie, sont des interlocuteurs privilégiés qui permettent d’investir en toute confiance. Au moment de l’ouverture d’un compte, vous devrez fournir plusieurs documents qui assureront la sécurité et la fiabilité de votre investissement.

Ainsi, grâce à ces sites qui jouent le rôle de tiers de confiance, il est désormais facile d’investir dans les cryptomonnaies en euros, simplement par carte bancaire ou par virement bancaire. Notez également qu’avec un site français, nul besoin de déclarer un compte à l’étranger ou d’effectuer un quelconque processus fiscal complexe.

Des ressources pour aider les investisseurs

Des sites comme Coinhouse fournissent des explications pédagogiques et de l’accompagnement, très utiles pour les clients qui souhaitent investir de grosses sommes. Ces ressources permettent aussi de faire des placements plus sûrs et au meilleur rendement, en plaçant son capital dans des projets pertinents.

Comprendre les bases des marchés financiers

Le fonctionnement des marchés financiers et le suivi des cours au jour le jour ne sont pas votre tasse de thé ? Aucun souci. Les équipes d’experts de Coinhouse sauront décrypter les fondamentaux et la technique du marché des actifs numériques pour vous orienter dans vos achats et vos ventes.

Et pour les clients qui ont encore moins de temps, il est possible d’investir dans des produits spécialisés qui permettent de totalement déléguer la gestion d’un portefeuille. 

Pour les informations globales, des sites comme Coinghecko  permettent d’accéder aux cours des principaux actifs numériques en un coup d’œil. 

Enfin, comprendre les lois de l’offre et de la demande et le comportement spécifique des actifs numériques est une tâche passionnante mais compliquée car elle demande des compétences particulières et du temps. Des sites proposant du contenu spécialisé, comme Coinhouse, permettent une première approche très utile de ce secteur.

Un potentiel réel du marché en 2021

D’une façon générale, 2021 semble être une très bonne année pour investir dans les cryptomonnaies. En effet, quasiment tous les actifs sont entrés dans un marché haussier qui a déjà généré de bonnes performances au premier trimestre.

Une autre raison d’envergure est l’arrivée prévue du géant Facebook sur le marché d’ici fin 2021. La future ‘’monnaie’’ du groupe, le Diem, va proposer des moyens de paiement déjà acceptés par eBay, Uber, PayPal, WhatsApp, etc. Une nouvelle qui confirme à nouveau l’intérêt des entreprises et des professionnels de l’investissement pour le secteur.

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