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L’accompagnement des investisseurs sur le marché des cryptoactifs devient essentiel

Julien Moretto – 18 Sep 2020

Le marché des cryptoactifs est en pleine maturation. Les performances qu’il propose ne peuvent pas laisser indifférent : +43% sur le Bitcoin depuis le début de l’année, 183% sur l’Ethereum. Pourtant, c’est un marché qui s’est énormément complexifié. Avec le nombre important d’actifs disponibles sur le marché, et avec de nouvelles stratégies d’investissement ou de placement, les acteurs spécialisés accompagnant les investisseurs sont de plus en plus indispensables.

Avant 2018 : un marché essentiellement spéculatif

Jusqu’en 2018, le marché était encore relativement simple : acheter quand les cours étaient bas et revendre quand ils étaient remontés, éventuellement en utilisant des stratégies d’analyse technique, le tout pour encaisser des plus-values. Voilà ce qui occupait la plupart des investisseurs, particuliers pour la grande majorité d’entre eux.

Un premier problème se posait déjà : face aux milliers de cryptoactifs disponibles sur le marché, quels sont les plus intéressants ? On aura bien sûr tendance à regarder d’abord le haut du tableau, avec Bitcoin et Ethereum. Mais en matière d’investissement, le risque est toujours proportionnel aux gains potentiels, et il est possible de trouver des produits qui multiplient leur valeur par dix en quelques semaines… ou qui s’effondrent tout aussi vite.

Il est donc particulièrement important de pouvoir juger de la qualité de chaque projet, d’évaluer l’équipe qui le porte, et le potentiel à court et à long terme qu’il porte. Cela requiert de l’expérience, du temps, et des efforts.

2020 : des solutions d’investissement qui se diversifient

Mais le problème fondamental de la stratégie purement spéculative est que les fonds qui sont investis dans ces positions sont au final dormants. Or, le principe même d’un investissement est de faire travailler son capital, de l’investir dans des projets qui vont en augmenter la valeur.

L’arrivée de nouveaux produits sur le marché permet aujourd’hui d’investir ces fonds dans des projets qui les font fructifier, et qu’on appelle collectivement la finance décentralisée. L’utilisation de ces outils complexifie largement le marché. Une position initiale sur un actif peut ainsi servir de collatéral pour un emprunt dans le but de prendre une nouvelle position avec effet de levier sur le même actif, ou sur un panier.

Des outils complexes

Si cela a l’air compliqué, c’est parce que ça l’est réellement ! Ces nouveaux outils permettent de démultiplier les gains possibles sur des positions dans des marchés divers, mais nécessitent encore une fois des efforts et de la recherche pour en comprendre les tenants et aboutissants. Et c’est un marché qui évolue très rapidement, avec de nouveaux produits et opportunités qui apparaissent presque tous les jours.

Entre l’offre pléthorique de cryptoactifs et les projets de finance décentralisée permettant de les faire fructifier, la complexité de ce marché est de plus en plus importante. Deux choix possibles s’offrent alors aux investisseurs : faire l’effort de se maintenir constamment informés sur l’évolution du marché, les nouveaux produits et leurs opportunités, ou bien faire confiance à des spécialistes dont c’est le métier, avec de l’expérience et des connaissances permettant de s’y retrouver au mieux.

Des spécialistes pour aider les investisseurs

Ceux qui sont prêts à faire l’effort de décortiquer des whitepapers et de tester des protocoles à longueur de temps peuvent le faire. Mais tout le monde n’a pas le temps ou l’envie de se consacrer à de telles activités.

De tels spécialistes sont donc présents et disponibles chez Coinhouse et accompagnent au quotidien leurs clients pour déterminer quels sont les projets et les opportunités qui leur correspondent le mieux en matière de risque et de qualité de projet. 

Que ce soit au niveau des allocations que nous proposons ou de notre service d’accompagnement, il y a forcément une formule adaptée aux besoins d’investisseurs non spécialistes du secteur des actifs numériques. Le marché est aujourd’hui suffisamment mûr pour que cette valeur ajoutée devienne prépondérante et que les investisseurs ne soient plus abandonnés devant l’interface complexe d’un exchange proposant des milliers d’actifs sans aucun accompagnement.

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